ปัจจุบันในตลาดทุนมีข้อมูลเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์การลงทุนจำนวนมาก ทำให้นักลงทุนส่วนใหญ่ไม่สามารถวิเคราะห์เปรียบเทียบข้อมูลได้อย่างมีประสิทธิภาพ ในขณะที่ผู้ประกอบธุรกิจที่ให้บริการซื้อขายหลักทรัพย์ก็เริ่มหันมาให้บริการด้านวางแผนจัดสรรการลงทุน รวมถึงการนำเทคโนโลยีเข้ามาช่วยในการให้บริการมากขึ้น จากการเปลี่ยนแปลงที่เกิดขึ้น ทำให้ผู้ประกอบการ เช่น บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) บริษัทหลักทรัพย์ (บล.) และหน่วยงานกำกับตลาดทุนอย่างสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) มีการปรับตัวล่าสุด ก.ล.ต. ได้ปรับปรุงหลักเกณฑ์เพื่อสนับสนุนให้ผู้ลงทุนมีตัวช่วยด้านการวางแผนจัดสรรการลงทุนและกลยุทธ์การลงทุน ในขณะเดียวกันผู้ประกอบธุรกิจก็จะสามารถเพิ่มประสิทธิภาพการให้บริการได้ดียิ่งขึ้น โดย ก.ล.ต. ได้ออกประกาศให้ผู้ประกอบธุรกิจนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ และตัวแทนซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้า สามารถให้บริการซื้อขายผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนที่สามารถตอบสนองความต้องการของผู้ลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพเพิ่มขึ้น 2 เรื่องเรื่องแรก การส่งคำสั่งซื้อขายอัตโนมัติตามกลยุทธ์ที่ลูกค้าเลือกโดยใช้โปรแกรม (โปรแกรมเทรดดิ้ง) เรื่องที่ 2 การส่งคำสั่งซื้อขายตามแผนจัดสรรการลงทุนของลูกค้าที่ได้กำหนดไว้ก่อนหน้า โดยได้รับยกเว้นใบอนุญาตประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทการจัดการกองทุนส่วนบุคคล และใบอนุญาตประกอบธุรกิจสัญญาซื้อขายล่วงหน้าประเภทผู้จัดการเงินทุนสัญญาซื้อขายล่วงหน้า กฏเกณฑ์ดังกล่าวจะมีผลในวันที่ 16 พฤษภาคม 2562 เป็นต้นไปสำหรับการให้บริการทั้ง 2 ประเภทข้างต้น ผู้ประกอบธุรกิจจะต้องทำความตกลงกับลูกค้าเกี่ยวกับแผนจัดสรรการลงทุนหรือกลยุทธ์การลงทุน รวมถึงเงื่อนไขในการซื้อขาย และต้องมีระบบงานสำคัญในการประกอบธุรกิจเทียบเท่าการประกอบธุรกิจการจัดการกองทุนส่วนบุคคล เพื่อให้มั่นใจว่าสามารถให้บริการที่มีมาตรฐานต่อผู้ลงทุน ผู้ลงทุนที่สนใจสามารถติดต่อบริษัทหลักทรัพย์ เพื่อสอบถามถึงบริการดังกล่าวได้ ในฟากของ บลจ.นั้น มีการปรับตัวเพื่อให้สอดรับกับสถานการณ์การลงทุนทั่วโลกที่มีความผันผวนด้วยการปรับสไตล์การลงทุน การออกผลิตภัณฑ์กองทุนเพื่อตอบโจทย์นักลงทุนได้ทุกประเภท ทั้งกลุ่มคนรวยและกลุ่มคนที่มีเงินลงทุนน้อย ที่สำคัญคือ จะเห็นได้ว่ามีการกระจายพอร์ตลงทุนเพื่อบริหารความเสี่ยงกรณีล่าสุด บลจ. แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ ได้ร่วมลงนามในความมือกับ อินเวสโก ผู้จัดการกองทุนระดับโลก เพื่อยกระดับให้บริการทางการเงิน เพื่อสร้างโอกาสในการลงทุนทั่วโลกสำหรับลูกค้ากลุ่มเวลธ์ (wealth) ของบริษัท เพื่อคัดเลือกสินทรัพย์ลงทุนที่หลากหลายและเหมาะสมกับความเสี่ยงของผู้ลงทุน"มนรัฐ ผดุงสิทธิ์" กรรมการผู้อำนวยการ บลจ.แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ กล่าวว่า การร่วมมือกับกองทุนระดับโลกครั้งนี้มีเป้าหมาย คือ การจัดพอร์ตลงทุนในสินทรัพย์หลากหลาย (Asset Allocation) ให้เหมาะสมกับลูกค้า ซึ่งอาจมีทั้งพอร์ตลงทุนแบบระยะสั้น รวมถึงแบบระยะยาว แบบ 5 ปี หรือ 10 ปี ซึ่งทางอินเวสโก มีสิถิติข้อมูล และโนว์ฮาว การลงทุนในอดีตนับ 10 ปีที่สามารถนำมาอ้างอิง และวางแผนลงทุนให้เหมาะสมขณะที่การลงทุนปัจจุบันโดยเฉพาะหุ้นมีความผันผวนสูง ดังนั้นผู้ลงทุนไม่อาจมองเพียงสินทรัพย์เดียวได้ ต้องมองสินทรัพย์หลากหลายเพื่อสร้างโอกาสการลงทุน ซึ่งความร่วมมือในครั้งนี้มุ่งหวังที่จะช่วยจัดสรรพอร์ตลงทุนให้กับลูกค้าได้รับผลตอบแทนในระยะยาวราว 4-6% ต่อปี ซึ่งจะลงทุนสินทรัพย์ทั้งในประเทศและต่างประเทศด้าน ”นันท์มนัส เปี่ยมทิพย์มนัส” รองกรรมการผู้จัดการและประธานเจ้าหน้าที่บริหารการลงทุน บลจ. ไทยพาณิชย์ กล่าวว่า ช่วงต้นปีมานี้พบว่า กองทุนแบบผสมผสาน ได้รับความนิยมอย่างมาก โดยเฉพาะในกลุ่มลูกค้าที่เป็นคนรุ่นใหม่ หรือนักลงทุนที่ยังไม่คุ้นเคยกับการลงทุนและคาดว่าในปีนี้กองทุนรวมประเภทดังกล่าวจะมีการเติบโตโดดเด่นบทสรุป การเปลี่ยนพฤติกรรมของนักลงทุน ที่หันมาลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายถือเป็นเรื่องดีเพราะเป็นการกระจายความเสี่ยง นอกจากนี้เกิดจากการที่ ก.ล.ต. ผลักดันเรื่องการจัดพอร์ตแบบผสมผสานหลากหลายสินทรัพย์ตามความเสี่ยงที่รับได้ และผลตอบแทนที่คาดหวัง โดย..ซิลลิ่ง